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金融委:高度重視建設現代中央銀行制度

2019年11月07日  07:00   21世紀經濟報道   楊志錦  

11月6日,國務院金融穩定發展委員會(以下簡稱金融委)召開第九次會議,學習貫徹黨的十九屆四中全會精神,研究深化中小銀行改革、防范化解金融風險等問題,部署金融領域重點工作。

11月6日,國務院金融穩定發展委員會(以下簡稱金融委)召開第九次會議,學習貫徹黨的十九屆四中全會精神,研究深化中小銀行改革、防范化解金融風險等問題,部署金融領域重點工作。會議由中共中央政治局委員、國務院副總理、金融委主任劉鶴主持,金融委各成員單位及相關單位負責同志參加會議。

會議指出,要把握關鍵要點,從金融服務實體經濟和防范化解金融風險的角度,高度重視建設現代中央銀行制度,加強資本市場基礎制度建設,健全具有高度適應性、競爭力、普惠性的現代金融體系。

這是四中全會要求的細化。十九屆四中全會通過的決定指出,建設現代中央銀行制度,完善基礎貨幣投放機制,健全基準利率和市場化利率體系。

根據央行網站,央行歷史沿革中“逐步強化和完善現代中央銀行制度”的階段為“1993年至今”。早在1993年國務院印發《關于金融體制改革的決定》要求,中國人民銀行進一步強化金融調控、金融監管和金融服務職責,劃轉政策性業務和商業銀行業務。1995年3月,人民銀行法通過,這是中央銀行制度建設的重要里程碑。

四中全會通過的決定將現代中央銀行制度建設上升到一個新高度。從現實操作上看,中央銀行的職能和行為總是與貨幣穩定有關,此外還擔負促進經濟增長、穩定就業等職能。

央行原行長周小川曾撰文建議,加強和改進中央銀行宏觀調控職能,要更好地將幣值穩定和金融穩定結合起來。

中央銀行政策目標的實現需要央行通過數量和價格兩項工具達成。十九屆四中全會決定指出,完善基礎貨幣投放機制,健全基準利率和市場化利率體系。

近年來利率市場化改革推進迅速,今年8月貸款利率市場化完成重要改革:貸款利率錨定新LPR。至此,原來存貸款基準利率的作用式微,MLF、逆回購等政策利率信號意義增強。此外市場還存在DR、R、Shibor等多個市場利率體系,其間的關系還有待進一步厘清,從而使價格杠桿的作用更好發揮。

數量方面,2014年以后外匯占款下降,央行基礎貨幣投放轉向再貸款,貨幣政策要適應貨幣供應方式新變化。

本次會議還指出,要深化中小銀行改革,健全適應中小銀行特點的公司治理結構和風險內控體系,從根源上解決中小銀行發展的體制機制問題。會議表示,當前要重點支持中小銀行多渠道補充資本,優化資本結構,增強服務實體經濟和抵御風險的能力。要注意推廣一些中小銀行經營管理中的好經驗好做法,改進中小銀行的商業模式。

目前國有大行、股份行紛紛通過銀行可轉債、二級資本債、優先股、永續債和定向增發等方式補充資本,但是中小銀行補充資本的渠道有限。因此,要想激勵中小銀行加大對中小微企業的支持力度,需要重點支持中小銀行補充資本。

“目前商業銀行收入承壓,資本的內生積累相對有限。無論是消化未來可能暴露的資產質量問題,還是應對表內外業務的轉型需要,商業銀行都需要資本予以支持,因此持續的資本補充必不可少,尤其是中小銀行。”興業研究策略分析師郭益忻稱。

國家金融與發展實驗室副主任曾剛認為,對于銀行來說,不能一直通過補充資本金的方式來維持自身發展。從長遠看,應建立更好的公司治理機制,提升內部管理水平,更好地控制風險并提升資本集約化發展水平,讓同樣的資本金可以支撐更多的風險資產。

會議還強調,要完善金融支持科技創新的政策措施,優化科技創新融資方式,改善配套政策環境。要堅持市場化、法治化原則,發揮好各類產業投資基金、創業投資基金的帶動作用,更好滿足科創企業的融資需求。要加強金融基礎設施統籌監管與建設規劃,推動各類金融基礎設施互聯互通,確保安全高效。

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